Keeper récupère à la date du jour dans l'outil de production comptable l'ensemble des comptes d’emprunts bancaires.

Pour chaque compte d’emprunt, une page est créée dans un onglet diligence et regroupe deux tableaux :

• Le capital restant à rembourser au dernier mois complet avec la possibilité de visualiser l'ensemble des mois précédents.
• Les charges de l’emprunt comptabilisées en contrepartie de l’emprunt.

Keeper crée les anomalies dans le cas de différence entre la comptabilité et l’échéancier d’emprunt sur les points suivants :

• Le capital restant à rembourser en fin de période.
• Le capital restant à rembourser en début de période.
• Les charges de l’emprunt.
• Vous trouverez le détail dans l’onglet Anomalies Métiers.

• Enfin dans l’onglet Documents manquants, vous retrouverez l’ensemble des documents qui manquent pour exécuter le contrôle.

Légende :

• Tableau : Capital restant à rembourser
  • N° de compte
  • Libellé
  • Date : date à laquelle les soldes sont affichés
  • Solde en comptabilité : extrait depuis l’outil de production comptable
  • Solde échéancier : extrait depuis l’échéancier d’emprunt associé au numéro de compte
  • Écart : Différence entre le solde en comptabilité et le solde de l’échéancier
  • Statut:
    • Si un écart existe, une anomalie majeure est générée et un logo rouge est affiché
    • Si un écart n’existe pas, un logo vert est affiché

• Tableau : Charges de l’emprunt
  • Date : date à laquelle les soldes sont affichés
  • Solde en comptabilité: Somme des charges comptabilisées en contrepartie du compte d’emprunt
    • L’icône d’information permet de voir les soldes des comptes constituant ce montant
  • Solde échéancier : Somme des charges (intérêts et assurances) inclus dans les mensualités de l’échéancier d’emprunt entre le début et la clôture de l’exercice
  • Différence : Différence entre le solde en comptabilité et le solde de l’échéancier
  • Statut:
    • Si un écart existe, une anomalie majeure est générée et un logo rouge est affiché
    • Si un écart n’existe pas, un logo vert est affiché
      
      
      

Procédure d’import d’un échéancier d’emprunts

Gestion des documents :

• Vous pouvez importer un échéancier d’emprunts depuis la page de Gestion des documents ou bien directement depuis la page du contrôle : 

  • Glissez votre échéancier d’emprunts directement dans la zone de dépôt ou cliquez directement sur cette zone.

  • 

  • Une fenêtre s’ouvre en suivant et vous permet d’importer le document à partir de son emplacement sur votre ordinateur
    

  • Renseignez ensuite le bon type de document dans le formulaire d’import

  • 

• Une fois le document importé, vous pouvez accéder au formulaire de validation en appuyant sur la ligne correspondante

• 

• ⚠️ Une validation des données extraites du document est nécessaire pour éviter toute erreur dans l’analyse.
  
  

• Le formulaire comprend :

  • le document original sur la gauche
  • le tableau d’extrait des données sur la droite avec à chaque ligne :
    • son numéro
    • la date
    • le capital de début de période
    • l’annuité
    • les charges de l’emprunt avec le détail des montants de calcul
    • le capital remboursé
    • le capital de fin de période

• Les cases en rose signifient qu’une erreur est possible entre les montants des deux lignes qui se suivent.

• Par ailleurs, un bouton vous permet d’ajuster vous-même le montant des annuités afin de l’uniformiser sur tout le tableau.