Keeper récupère à la date du jour dans l'outil de production comptable l'ensemble des comptes d’emprunts bancaires.

Pour chaque compte d’emprunt, une page est créée dans un onglet diligence et regroupe deux tableaux :

  • Le capital restant à rembourser au dernier mois complet avec la possibilité de visualiser l'ensemble des mois précédents.
  • Les charges de l’emprunt comptabilisées en contrepartie de l’emprunt.

Keeper crée les anomalies dans le cas de différence entre la comptabilité et l’échéancier d’emprunt sur les points suivants :

  • Le capital restant à rembourser en fin de période.
  • Le capital restant à rembourser en début de période.
  • Les charges de l’emprunt.
  • Vous trouverez le détail dans l’onglet Anomalies Métiers.

  • Enfin dans l’onglet Documents manquants, vous retrouverez l’ensemble des documents qui manquent pour exécuter le contrôle.

Légende :

  • Tableau : Capital restant à rembourser
    • N° de compte
    • Libellé
    • Date : date à laquelle les soldes sont affichés
    • Solde en comptabilité : extrait depuis l’outil de production comptable
    • Solde échéancier : extrait depuis l’échéancier d’emprunt associé au numéro de compte
    • Écart : Différence entre le solde en comptabilité et le solde de l’échéancier
    • Statut:
      • Si un écart existe, une anomalie majeure est générée et un logo rouge est affiché
      • Si un écart n’existe pas, un logo vert est affiché


  • Tableau : Charges de l’emprunt
    • Date : date à laquelle les soldes sont affichés
    • Solde en comptabilité: Somme des charges comptabilisées en contrepartie du compte d’emprunt
      • L’icône d’information permet de voir les soldes des comptes constituant ce montant
    • Solde échéancier : Somme des charges (intérêts et assurances) inclus dans les mensualités de l’échéancier d’emprunt entre le début et la clôture de l’exercice
    • Différence : Différence entre le solde en comptabilité et le solde de l’échéancier
    • Statut:
      • Si un écart existe, une anomalie majeure est générée et un logo rouge est affiché
      • Si un écart n’existe pas, un logo vert est affiché


Procédure d’import d’un échéancier d’emprunts

Gestion des documents :

  • Vous pouvez importer un échéancier d’emprunts depuis la page de Gestion des documents ou bien directement depuis la page du contrôle 

    • Glissez votre échéancier d’emprunts directement dans la zone de dépôt ou cliquez directement sur cette zone.

    • Une fenêtre s’ouvre en suivant et vous permet d’importer le document à partir de son emplacement sur votre ordinateur

    • Renseignez ensuite le bon type de document dans le formulaire d’import

  • Une fois le document importé, vous pouvez accéder au formulaire de validation en appuyant sur la ligne correspondante

  • ⚠️ Une validation des données extraites du document est nécessaire pour éviter toute erreur dans l’analyse.

  • Le formulaire comprend :

    • le document original sur la gauche
    • le tableau d’extrait des données sur la droite avec à chaque ligne :
      • son numéro
      • la date
      • le capital de début de période
      • l’annuité
      • les charges de l’emprunt avec le détail des montants de calcul
      • le capital remboursé
      • le capital de fin de période



  • Les cases en rose signifient qu’une erreur est possible entre les montants des deux lignes qui se suivent.

  • Par ailleurs, un bouton vous permet d’ajuster vous-même le montant des annuités afin de l’uniformiser sur tout le tableau.